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お得な学資保険から生命保険の総合見直しまで ～since1999～ | ||||||
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生命保険相談センターについて
３．営業活動方針
１．生命保険相談センターのご案内/運営者プロフィール
日々、一人でも多くの方へ、
本当の生命保険をお伝えするために、活動しています。
「いざ」という時にはもちろん、
長生きするためにも生命保険は役に立ちます。
これからは、もっと積極的に生命保険と向き合うことで、
より豊かな人生を送りませんか？
 取扱保険会社 ３４社
生命保険会社も人間と同様に得手、不得手がありますので、 ある保険会社は医療保険が得意で、 別の保険会社は死亡保険が得意、といった傾向がございます。 一つの保険会社で全ての保障を無理にまとめるよりも、 それぞれ得意な保険会社のものを組み合わせた方が 保障内容は充実しますし、もちろん保険料もお安くなります。 また、今はたばこを吸わない方向けの非喫煙保険や 将来の介護保障が無料で付いてくる保険、 更新がなく、加入時の保険料が生涯変わらない保険など、 魅力的な保険も多々ございます。 これからは１社でも多く、また１つでも多くの保険商品から、 いかに自分に合った生命保険を選ぶかがポイントと言えます。 代表 ジョウモト シンイチ
経歴 １９７２年愛知県名古屋市生まれ。
１９９０年名古屋市立名東高等学校普通科を卒業。
１９９４年南山大学外国語学部英米科を卒業。
同年第一勧業銀行（現：みずほ銀行）に入行。
法人向け融資、外為、資産運用、住宅ローンなどを手掛ける。
１９９９年よりソニー生命保険にて、
生命保険のコンサルティングに携わる。
２００５年３月生命保険総合乗合代理店として独立。
２００８年３月別の代理店と合併し、
取り扱い保険会社が３４社へ大幅に増加。
多様化してきた一人一人の生活環境や考え方に合うように、
パッケージ型の保険ではなく、
オーダーメイドで作る新しい生命保険を提案している。
モットー生命保険について真剣に考えたい方には、 生命保険の考え方から作り方まで、丁寧にお話させていただきます。 もし、その考え方に納得がいかなかったり、 私のことを信頼できないとお感じになられるのであれば、 遠慮なくお断りいただいて結構です。 ご契約をいただくことは、終わりではなく始まりだと考えています。 生活環境の変化に伴う保障内容の見直し、 給付金や保険金の迅速な支払い、 継続的な情報提供などにも力を入れています。 「みなさまの人生の黒子」として、サポートできれば幸いでございます。 趣味 お城・古戦場跡めぐり、
留学生の受け入れ（ホストファミリー）
連絡先 168-0082 東京都杉並区久我山５－３３－９
生命保険相談センター
電話 03-6277-8485
FAX 03-6277-8486
営業時間 ９：００～１８：００
定休日 土・日・祝
ルート案内新宿駅⇒京王線（特急・準特急）約５分⇒明大前駅経由⇒ 京王井の頭線（吉祥寺行・急行）約６分⇒久我山駅 吉祥寺駅⇒京王井の頭線（渋谷行・急行）約２分⇒久我山駅 下北沢駅⇒京王井の頭線（吉祥寺行・急行）約８分⇒久我山駅 渋谷駅⇒京王井の頭線（吉祥寺行・急行）約１２分⇒久我山駅   保有資格 ファイナンシャルプランナー
生命保険協会認定ファイナンシャルプランナー
DC（確定拠出年金）プランナー２級
生命保険コンプライアンスオフィサー
損害保険販売資格
証券外務員資格第一種
英語検定試験準１級
TOEIC875点
ご契約引受件数（平成１９年４月現在） ９３０件
趣味の写真
２．生涯無料コンサルティングフォロー 保険に加入して２、３年で担当者が変更になった、 今の担当者が誰だかよく分からない・・・、 といったお話も良く聞きますが、 こちらでご加入いただきますご契約に関しましては、 担当は私（ジョウモト）でずっと変更がございませんので、 何かございましたら、いつでもお気軽にお問い合わせいただけます。 例えば、お引越に伴う住所変更や給付金のお支払に関しましても、 私へご一報いただきましたら、 どちらの保険会社でも一括して対応させて頂きますし、 生活環境の変化にともなう保障内容の見直しやご相談につきましても、 無料で随時お問い合わせいただけます。 ホームドクターならぬ、ホームFPとして 生涯ご活用いただければ幸いでございます。 また、生命保険は海外での入院や死亡事故でも保障されますが、 通信販売の保険や一般的な保険の場合、 書類のやり取りは国内の連絡先のみとなります。 ですが、生命保険相談センターのお客様に関しましては、 直接海外のご住所等へ必要書類を送付させていただくことが 可能ですので、 海外出張先や海外旅行先でもご安心いただけます。 生命保険は加入すれば終わり、と言うものではなく、 加入してからのメインテナンスやフォローがポイントです。 ３．営業活動方針 １．お客様尊重
お客様の人格を尊重し、愛と信頼の精神に基づき、
契約者平等の原則に従い、公明正大に営業活動を行います。
常にお客様の立場に立ち、生命保険商品を販売するに際しては、
お客様一人一人のニーズに合わせたオーダーメイドによる
コンサルティングセールスを、また、生命保険契約締結後においては、
お客様の生涯にわたるコンサルティングフォローを実践します。
あわせて、会社が定めた取扱方法に則り、
常に厳正かつ適正な取扱を実施するとともに、
金融のプロフェッショナルとして、知識向上のため日々研鑽に励みます。
２．お客様データの取扱
お客様データは業務遂行に必要な範囲内で収集し使用するとともに、
適正な管理を行いお客様のプライバシーを保持します。
３．適切な勧誘
お客様の業務や生活のご迷惑となる時間帯の訪問、
電話連絡やお客様の意思に反する勧誘など、お客様を威迫したり
困惑させません。お客様へ訪問や電話連絡をする時間帯は、
お客様との約束があるかまたは正当な理由がない限り、
午前８時から午後９時までとします。
４．適合性の原則
変額保険や変額年金などのお客様にリスクが帰属する商品を
販売するにあたっては、お客様の投資目的（加入目的）、投資経験、
知識および財産状況に照らして適当と認められる勧誘を行います。
５．説明義務
お客様に対し、生命保険商品、クーリング・オフ制度、
信用リスク及び市場リスクなどの重要事項説明や商品特性など
「ご契約のしおり」に記載された事項はもれなく説明し、
的確かつ十分な情報を提供します。また、変換、払済保険や延長保険など
契約内容を変更する際は、お客様のニーズを第一とし、
変更に伴って失うこととなるお客様の権利やお客様にとって
不利益となる事項についても説明いたします。
６．誤認防止
生命保険商品を損害保険商品、投資信託、預貯金やその他の金融商品、
あるいは第三者が提供する商品・サービスとの混同・誤解を招くことが
ないよう、明確に区別して取扱います。
７．募集文書等の取扱
募集文書等は、会社の定める「募集文書等作成ガイドライン」に則り、
審査・登録を受けたもののみを使用し、未登録の募集文書等は
使用しません。
８．面接・本人確認
保険契約者や被保険者との面接に際しては、本人確認を行うとともに、
保険契約者の申込意思を確認し、被保険者の同意は
確実に得るものとします。また、保険契約者等からの申し出が本人の意思に
基づくものであるかについても確認します。
９．第一次選択
生命保険募集人には第一次選択を行う職責があることを自覚し、
会社の定める「取扱要領」に従い、保険契約者および被保険者に面接し、
質問・観察するなどにより、知り得た情報は正確に報告します。
１０．適切な告知
お客様には、告知義務があること、また、この義務違反に違反したときは
生命保険契約が解除されることを説明し、漏れなく正しい告知が
得られるように努めます。お客様に対し告知を妨害したり、
不告知や不実告知を勧めることはしません。
１１．保全の適正な処理
お客様からの連絡や要望事項については、
迅速かつ適切に処理することとし、放置・失念したりしません。
１２．保険料の取扱
公金たる保険料と私金とは厳格に区別して取扱います。
また、お客様に対し、保険料の割引、割戻し、立替その他特別利益の提供を
約束すること、または提供をしません。
１３．支払
保険金や給付金の支払の可否や金額等について、
お客様に誤解を与える発言はしません。
１４．お客様との適正な関係
お客様に対し合理的な生命保険と質の高いサービスを提供することに
専念し、お客様とは適正な関係を保ちます。
また、お客様の信頼や厚意を裏切る行為はしません。
１５．損害保険・投資信託
損害保険の販売にあたっては、お客様に対し、誠実かつ公正に
その業務を遂行するとともに、誤認防止を含めた説明義務を尽くし、
適正な取扱を行います。
投資信託の販売にあたっては、お客様に対し、誠実かつ公正に
その業務を遂行するとともに、「適合性の原則」に則ったうえで
自己責任原則が適用されるに十分な説明義務を尽くし、
証券市場の健全性の確保および投資者保護の観点から
投資勧誘を行います。
４．プライバシーポリシー
当代理店は、個人情報保護の重要性に鑑み、また、保険業に対する社会の信頼をより向上させるため、 個人情報の保護に関する法律（個人情報保護法）その他の関連法令・ガイドラインを遵守して、 個人情報を適正に取り扱うとともに、安全管理について適切な措置を講じます。 当代理店は、個人情報の取扱いが適正に行われるように従業者への教育・指導を徹底し、 適正な取扱いが行われるよう取り組んでまいります。 また、個人情報の取扱いに関する苦情・相談に迅速に対応し、 当社の個人情報の取扱い及び安全管理に係る適切な措置については、適宜見直し改善いたします。 （１）個人情報の取得 当社は、十分な安全管理措置を講じたうえで、業務上必要な範囲で、 かつ、適法で公正な手段により個人情報を取得します。 （２）個人情報の利用目的 当代理店は、提携先の各保険会社より保険業務の委託を受けて、取得した個人情報を、 各社の損害保険、生命保険およびこれらに付帯・関連するサービスの提供等の 各社の業務の遂行に必要な範囲内で利用します。その他の目的に利用することはありません。 上記の利用目的の変更は、相当の関連性を有すると合理的に認められる範囲においてのみ行い、 変更する場合には、その内容をご本人に対し、原則として書面等により通知し、 またはホームページ（ＵＲＬ）等により公表します。 （３）個人データの安全管理措置 当代理店は、取り扱う個人データの漏えい、滅失またはき損の防止その他の個人データの安全管理のため、 安全管理に関する取扱規程等の整備および実施体制の整備等、十分なセキュリティ対策を講じるとともに、 正確性・最新性を確保するために必要かつ適切な措置を講じ、 万が一、問題等が発生した場合は、速やかに適当な是正対策をします。 （４）個人データの第三者への提供 当代理店は、個人データを第三者に提供するにあたり、以下の場合を除き、 ご本人の同意なく第三者に個人データを提供しません。 ①法令に基づく場合 ②人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合であって、 本人の同意を得ることが困難であるとき ③公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、 本人の同意を得ることが困難であるとき ④国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して 協力する必要がある場合であって、本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に 支障を及ぼすおそれがあるとき （５）センシティブ情報の取扱い 当代理店は、政治的見解、信教（宗教、思想及び信条をいう。）、労働組合への加盟、人種及び民族、 門地及び本籍地、保健医療及び性生活並びに犯罪歴に関する個人情報 （以下、「センシティブ情報」という）を、次に掲げる場合を除くほか、取得、利用又は第三者提供を行いません。 ①法令に基づく場合 ②人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合 ③公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合 ④国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して 協力する必要がある場合 ⑤保険料収納事務等の遂行上必要な範囲において、政治・宗教等の団体若しくは労働組合への所属 若しくは加盟に関する従業員等のセンシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合 ⑥相続手続きを伴う保険金支払事務等の遂行に必要な限りにおいて、センシティブ情報を取得、 利用又は第三者提供する場合 ⑦保険業の適切な業務運営を確保する必要性から、本人の同意に基づき業務遂行上必要な範囲で センシティブ情報を取得、利用又は第三者提供する場合 （６）当代理店に対するご照会 下記お問い合わせ窓口にお問い合わせください。また保険事故に関するご照会については、 下記お問い合わせ窓口のほか、保険証券に記載の事故相談窓口にお問い合わせください。 ご照会者がご本人であることをご確認させていただいたうえで、対応させていただきますので、 あらかじめご了承願います。 【お問い合わせ窓口】 〔生命保険相談センター〕 お問い合わせフォーム |
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